<<
>>

Признаки готовящегося преступления в экономической области

На этапе подготовки договора 1.

Использование документов обанкротившихся предприятий. Оформление договоров по подложным документам, когда создана фиктивная фирма, либо она зарегистрирована на подставное лицо, либо на сотрудника фирмы, который, предоставив свой паспорт для оформления на работу, даже не догадывается о том, что был использован его документ и он является владельцем фирмы. 2.

В состав учредителей включены фиктивные юридические лица. 3.

Учредители фирмы задерживают внесение взносов в уставный капитал фирмы. 4.

Учредители фирмы не имеют постоянного места жительства в данном регионе. 5.

Явно ложные сведения, предоставляемые фирмой-клиентом о своих учредителях и гарантах. 6.

Отсутствие у фирмы денег и солидной материальной базы, поручителей и гарантов, которые могли бы быть гарантией возврата кредита. 7.

Контроль над фирмой какой-либо криминальной структурой, если это удается своевременно выявить. 8.

Появление у президента банка «ходатаев» о выдаче крупного кредита под очень большие проценты, якобы под сверхприбыльную сделку. 9.

Оказание давления на руководство банка с просьбой о выдаче кредита, увеличение числа учредителей и т. п., стремящихся контролировать банк. 10.

Обнаружение техники подслушивания в служебных помещениях банка. 11.

Создание препятствий СБ по выявлению истинных намерений клиента, банка. 12.

Предоставление неверных сведений о своем хозяйственном и финансовом положении. 13.

В регистрационных документах указан неправильный адрес, искажены и другие данные. 14.

Попытки дать взятку руководителю кредитного отдела или другому должностному лицу, от которого зависит получение кредита, с целью быстрейшего его оформления. 15.

Несоответствие заявлений и обещаний генерального директора возможного партнера с реальным положением дел на его фирме и ее возможностями. 16.

Противоречие в информации, получаемой в беседах с разными сотрудниками фирмы потенциального партнера. 17.

Наличие у генерального директора двойного гражданства или он вообще является гражданином другого государства. 18.

Получение на фирму или генерального директора компрометирующих их сведений из охранных и детективных бюро и фирм, занимающихся сбором и продажей информации по фирмам, банкам и предпринимательским структурам. 19.

Генеральный директор находится под следствием в связи с заведением на него уголовного дела или имеет и скрывает судимость за особо тяжкие преступления. 20.

Лжепредпринимательство, ложная реклама. 21.

Сведения о недобросовестном исполнении клиентом ранее заключенных с другими партнерами договоров по возвращению предоставленных ему ссуд пли денежных средств. 22.

Отсутствие офиса у партнера либо отсутствие договора аренды, убогая обстановка в офисе, грубые манеры поведения сотрудников или отсутствие сотрудников вообще. 23.

Проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, непродолжительное проживание в городе. 24.

Отсутствие семьи и детей. 25.

Отсутствие у генерального директора какой-либо собственности: квартира оформлена на жену, дача - на детей, машина - по доверенности и т. п.

Поведенческие аспекты при выявлении ненадежного партнера 1.

Суетливость при переговорах о получении кредита, получении товаров на реализацию. 2.

Неоднократные устные заверения в своей платежеспособности, ответственности за взятый кредит, товары. 3.

Завышение своих возможностей в деловом мире. 4.

Рассказы о своих деловых связях в коммерческих и финансовых делах, о своих возможностях, которые трудно перепроверить. 5.

Неконкретность заявлений, отсутствие ссылок на реальных людей, у которых можно перепроверить эти заявления. 6.

Предложение более выгодных, чем обычно, условий сделки. 7.

Стремление не допустить общения ваших сотрудников с сотрудниками фирмы- партнера, клиента. 8.

Сравнительно недавний срок деятельности фирмы, отсутствие у нее опыта предпринимательской деятельности. 9.

Стремление скрыть своих партнеров по прежним сделкам. 10.

Противоречивые высказывания сотрудников фирмы-клиента о положении на фирме, о целях получения кредита, о контракте, под который берется кредит.

На этапе подписания договора 1.

Оформление договорных условий, позволяющих клиенту толковать их в выгодном для себя плане. 2.

Неконкретность штрафных санкций, сроков выплаты кредита и процентов по ним. 3.

Расплывчатость формулировок об ответственности за задержку платежей и разрешение разногласий и конфликтов. 4.

Отсутствие оговоренного в договоре механизма контроля за его исполнением. 5.

Предоставление лживой страховой сделки. Условия страховки включают пункты, позволяющие на законных основаниях отказаться от выплаты страховой суммы. 6.

Заключение договора и получение материальных ценностей через людей, не уполномоченных на такие действия. Так, например, документы на межбанковский кредит подписал директор филиала банка, на что права не имел. 7.

Заключение договора с заведомо невыполнимыми условиями. 8.

Обязательства поставить высококачественные товары по цене, необъяснимо низкой для данного региона. 9.

Торопливость при подписании договора, стремление объяснить это занятостью, необходимостью выехать на очередную встречу и т. п. 10.

Небрежность оформления договора, стремление оговорить ряд пунктов устно или представить их как само собой разумеющиеся. 11.

Отсутствие в договоре гарантий возврата кредита или оговорки, сводящие на нет возможности получения долга через арбитражный или третейский суд. 12.

Предоставление гарантий средствами, пришедшими в негодность. 13.

В залог предоставлено имущество, на которое по закону нельзя обратить взыскание, не соответствующее объявленной стоимости, не ходовое на рынке. Например, имущество, находящееся в муниципальной пли федеральной собственности и арендованное клиентом; предоставление в залог самолета ИЛ-86, которому не разрешено летать над территорией Европы; залог тонны редкоземельных элементов (пример - банк «Владивосток»), не пользующихся спросом на мировом и отечественном рынках. 14.

Велика расчетная стоимость риска. 15.

Отсутствие ряда документов о наличии договора купли-продажи (контракта), отсутствие документов, подтверждающих наличие товара. 16.

Искажение в документах реквизитов партнера. Указание только юридического адреса и отсутствие данных, где реально расположен адрес фирмы. В Москве на домашний адрес одной пенсионерки было зарегистрировано 3200 фирм, другой - 2800

фирм. 17.

Согласие принять любые, даже очевидно невыгодные условия. 18.

Предложение «ввести в долю доходов» лично представителя (директора) партнера. 19.

Оформление доверенности на право подписи договора непосредственно во время заключения договора.

На этапе выполнения договорных обязательств 1.

Перевод полученных в кредит денег или полученных от реализации товаров в адреса, не связанные с договором. 2.

Перевод полученного кредита за рубеж, что не предусматривалось договором. 3.

Уклонение от контроля выполнения договорных обязательств. 4.

Исчезновение со счетов денег, исчезновение дорогостоящего имущества фирмы перед получением крупного кредита. 5.

Распродажа имущества фирмы после получения крупного кредита. 6.

Исчезновение генерального директора фирмы-клиента после перевода фирме денег не по назначению. 7.

Ликвидация фирмы без выполнения договорных обязательств. 8.

Уклонение генерального директора от личных встреч с вашими представителями. 9.

Невыполнение отдельных условий или этапов выполнения обязательств по договору. 10.

Выдвижение различных надуманных объяснений о невозможности исполнения договора.

Признаки подготовки криминальной группировкой ограбления офиса, склада, банка

Охрана банков, офисов или складов имеет основной своей целью обеспечение сохранности финансовых и товарно-материальных ценностей. Все ценное из товаров и оборудования, а также денежные средства могут быть предметом кражи криминальной группировкой или уничтожения по заказу конкурентов.

Чаще всего подвергаются нападению преступных элементов помещения банков, предприятий и фирм, в которых находятся дорогостоящее оборудование и товары, пользующиеся спросом. Наибольшая вероятность такого нападения наблюдается на неохраняемые и технически слабо укрепленные объекты.

Практика расследования подобных преступлений показала, что подготовка краж и грабежей имеет несколько этапов: 1-

й этап - замысел преступления и его первоначальное планирование; 2-

й этап - информационно-поисковая (разведывательная) подготовка акта;

Зч_/ с/

-и этап - создание условии для реализации преступного замысла; 4-

й этап - совершение преступления; 5-

й этап - сокрытие следов преступления и его исполнителей.

Каждый из этих этапов имеет свои мероприятия по подготовке, совершению и сокрытию преступления. Естественно, что мероприятия, проводимые преступниками, оставляют следы их деятельности, которые и являются признаками готовящегося преступления. Указанные признаки при их своевременном выявлении, квалификации и фиксации могут помочь спрогнозировать и раскрыть готовящееся преступление.

Для прогнозирования возможно готовящегося преступления руководитель информационно-аналитического отдела службы безопасности вносит отдельно по этапам признаки всех мероприятий подготовки преступления в клеточки шахматной доски, начерченной на листе бумаги.

По мере выявления и фиксации сотрудниками охраны этих признаков они штрихуются в клетках шахматной доски. Руководитель информационного отдела службы безопасности наглядно видит выявленные признаки и дает указание собирать недостающие. Так, признаки подготовки преступления фиксируются этап за этапом, поскольку проявляются во времени последовательно. Это позволяет еще на первых этапах выявить готовящееся преступление и противопоставить ему меры защиты охраняемого объекта.

Несмотря на профессионализацию деятельности преступных группировок в совершении различных видов преступлений, в характере преступной деятельности имеются и общие закономерности.

Во-первых, преступные группировки по характеру их деятельности можно подразделить на три группы в зависимости от инициативы совершения преступления, тщательности его подготовки и решительности исполнения: 1.

Грабители, совершающие преступление лишь в самых выгодных и безопасных для себя условиях (неохраняемые или плохо охраняемые и технически слабо укрепленные объекты). Ценность добычи здесь находится на втором месте. 2.

Преступные группы, совершающие грабежи исходя из возможности получения максимальной преступной прибыли от сбыта похищенного. 3.

Преступники, выполняющие заказ конкурентов фирмы по ограблению или причинению имущественного ущерба фирме путем уничтожения товара или оборудования.

Во-вторых, как уже говорилось, вся подготовка и совершение преступления подразделяются, как правило, на 5 этапов:

Первый этап - этап планирования преступления.

Мероприятия этого этапа - подбор объекта ограбления, формирование команды исполнителей (на этом этапе исполнители еще не ставятся в известность о предстоящем ограблении); подбор средств и методов совершения преступления; планирование преступного акта, планирование сокрытия исполнителей, реализации краденого, создания алиби.

Признаками этого этапа могут быть: •

воровские сходки; •

приобретение орудий и средств (в том числе и транспортных) для совершения преступного акта; •

инструктаж и тренировки исполнителей на схожих и неохраняемых объектах; •

разработка первичного плана ограбления объекта; •

подбор скупщиков краденого и места его хранения и доставки после ограбления объекта; •

планирование доставки исполнителей к объекту грабежа и отхода их после его совершения; •

подготовка ложных алиби для участников преступной акции.

Второй этап - разведывательно-информационный.

Мероприятия второго этапа: •

знакомство с объектом нападения; •

изучение системы охраны объекта; •

изучение системы инженерно-технической защиты объекта.

Признаками второго этапа могут быть: •

открытое посещение объекта членами преступной группы под благовидным или легендированным предлогом (представитель милиции, горэнерго, санэпидемстанции, газнадзора и т. п.); •

изучение специальной литературы и технической документации, характеризующей объект с точки зрения его технической защищенности, в ДЭЗах, РЭУ ит. п.; •

скрытое наблюдение за объектом с целью выяснения режима его работы, характера ввозимых товаров; •

опрос «втемную» лиц, хорошо знающих объект; •

изучение сотрудников объекта с целью их последующего отвлечения от объекта в момент совершения преступления; •

изучение охраны объекта, их оснащенности, вооруженности, количества, профессиональной подготовки; •

выяснение наличия и типов охранной сигнализации. Посещение объекта под прикрытием телефонистов, электриков, сантехников и т. п.; •

попытки устроиться на работу на объект лиц с неустановленным или криминальным прошлым; •

докладные записки сотрудников объекта о попытках вступления с ними в контакт неизвестных лиц и расспросы о делах фирмы; •

выявление охраной неизвестных лиц, производящих фото-, теле- и киносъемку объекта; •

обнаружение факта прослушивания телефонных переговоров и прослушивания помещений объекта; •

воровство с объекта датчиков охранной сигнализации; •

обнаружение среди сотрудников объекта лиц с подозрительным поведением.

Третий этап - создание условий для реализации преступных планов.

Мероприятиями третьего этапа могут быть: •

окончательная доработка плана преступной акции (с учетом собранной информации об объекте); •

распределение ролей среди исполнителей акции; •

осуществление контроля за исполнителями преступной акции с целью недопущения их личного или по телефону общения с посторонними людьми; •

приобретение или кража средств и орудий совершения преступления; •

попытки получения легального доступа на объект; •

проведение тренировок по проникновению на объект; •

проверка режима и надежности работы охраны на объекте.

Признаками этого этапа являются: •

изготовление, кража или приобретение у специалистов средств и орудий проникновения на объект; •

кража автотранспорта для вывоза краденого имущества с объекта; •

подготовка пли приобретение оружия и спецсредств для нейтрализации охраны; •

попытки завести на склад небольшую партию своих товаров или поставить на автостоянку свою автомашину; •

приобретение формы и документов (фальсифицированных) сотрудника милиции, представителя муниципальных органов пт. п.; •

тренировки по проникновению на схожие, неохраняемые объекты; •

реакции сотрудников охраны на различные нарушения: просьба женщины о помощи, разбитые стекла, отключение света, телефона, перебрасывание через забор крупных предметов пт. п.; •

обнаружение выломанных проемов, оторванных, но приставленных к забору досок, вскрытие черных ходов и других проемов; •

информация о встречах бывших сотрудников фирмы с криминальными элементами; •

«ошибочные» телефонные звонки; •

задержание на объекте посторонних лиц; •

возникновение повышенного интереса к фирме со стороны коммерческих структур перед получением на объект ценных грузов (если не было рекламы).

Четвертый этап - реализация преступной акции.

Этот этап характеризуется быстротой, решительностью и наглядностью исполнения, сочетающимися с жестокостью обращения с охраной и сотрудниками объекта. Успех преступной акции зависит от точности собранной ранее информации, от возможностей

создать дополнительные трудности охране (например, поджог здания или соседнего помещения, создание шумов, заглушающих шум проникновения на объект). Мероприятиями этого этапа являются: •

сбор участников преступления в каком-либо месте (местах) для окончательного уточнения действий каждого из них и внесения последних изменений в план; •

передвижение преступных групп к объекту; •

отвлечение внимания охраны и сотрудников объекта на какие-либо значимые для них обстоятельства.

Признаками четвертого этапа могут быть: •

проникновение преступников на объект (скрытым или открытым путем); •

вскрытие запорных замков с хранилищ ценностей; •

вынос, вывоз, порча товаров, оборудования, имущества; •

отвлекающие охрану телефонные звонки; •

отключение на объекте электричества в темное время суток; •

получение сотрудниками объекта повесток, записок с приглашениями, вызовы домой, к партнерам и т. п. по телефонам; •

исчезновение руководящих сотрудников фирмы; •

автомобильные аварии с машинами руководства фирмы; •

похищение родственников руководителей фирмы; •

обращение к охране посторонних лиц с различными просьбами; •

отключение охранной сигнализации; •

фиксирование по дороге к объекту идущих автомашин с большим числом людей «специфической криминальной наружности».

Пятый этап - сокрытие преступной акции и вывод из-под удара ее участников. Мероприятиями этого этапа могут быть: •

реализация преступно добытых товаров; •

отмывание добытых средств; •

вложение преступно добытых средств в другие сферы нелегального и легального бизнеса; •

сокрытие следов преступления и противодействие расследованию.

Признаками пятого этапа являются: •

избавление от следов преступления, их утаивание, уничтожение, фальсификация; •

недопущение использования улик преступления; •

сокрытие или физическое уничтожение ненадежных исполнителей преступной акции (их выезд в другие города, государства); •

исчезновение из города известных криминальных элементов; •

прекращение встреч криминальных элементов в местах их постоянных «тусовок» (бары, рестораны, казино); •

факты регистрации новых фирм лицами с сомнительным и криминальным прошлым; •

оказание помощи сообщникам, привлеченным к уголовной ответственности; •

помощь родственникам и близким осужденных преступников; •

сведение счетов с охранными структурами, сотрудниками правоохранительных и судебных органов. 7.2.

<< | >>
Источник: О. Ю. Захаров. Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности. 2008

Еще по теме Признаки готовящегося преступления в экономической области:

  1. Юридическо-правовые и организационные меры по обеспечению коммерческой безопасности предприятия
  2. Признаки готовящегося преступления в экономической области
  3. § 2. Обстоятельства, подлежащие установлению события преступления. Особенности возбуждения уголовных дел
  4. Глава I ПРОФЕССИОНАЛЬНАЯ ДИПЛОМАТИЯ
  5. ПУТЬ, НЕ ИЗБРАННЫЙ В 30-Х ГОДАХ XX ВЕКА
  6. § 3. Основные принципы и приоритеты государственной научно обоснованной просемейной политики
  7. ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ОПЕРАТИВНОРОЗЫСКНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В БОРЬБЕ С ПРЕСТУПНОСТЬЮ ИНОСТРАННЫХ ГРАЖДАН НА СОВРЕМЕННОМ ЭТАПЕ
  8. § 1. Понятие, формы предварительного расследования в России, их сходство и различия
  9. § 4. Прокурорский надзор: понятие, основные направления
  10. § 2. Организационно-правовые аспекты сотрудничества правоохранительных органов России с зарубежными государствами в борьбе с организованной преступность
Яндекс.Метрика