загрузка...

Значение региональных валютнофинансовых и кредитных организаций


В последние годы заметны усилия региональных банков развития, которые стали составлять более серьезную конкуренцию группе Всемирного банка. Это Азиатский банк развития (учрежден в 1965 г., базируется в Маниле); Африканский банк развития (осуществляет операции с 1965 г., штаб-квартира в столице Кот-д’Ивуара Абиджане); Межамериканский банк развития (начал деятельность с 1 января 1960 г.; штаб-квартира в Вашингтоне), Исламский банк развития (приступил к операциям с 1975 г., местонахождение в г. Джидда, Саудовская Аравия) и ряд других финансово-кредитных институтов.
Азиатский банк развития (АБР, 66 стран-членов) в 1966— гг. предоставил кредиты общим объемом почти 156 млрд долл. Приоритетными для банка являются отрасли инфраструктуры: в 2006—2009 гг. свыше половины ресурсов было выделено на развитие энергетики, транспорта и водоснабжения. В апреле 2009 г. разрешенный к выпуску капитал был увеличен в три раза (до 165 млрд долл.), что позволит более эффективно содействовать осуществлению долгосрочной программы развития стран региона (Стратегия 2020, одобрена банком в апреле 2008 г.).
Африканский банк развития (АфБР, 77 государств-членов) предоставляет ресурсы на цели развития африканским странам, оказывая им также содействие в виде экспертных услуг и обучения кадров. В 1967—2007 гг. суммарный объем кредитов и грантов, одобренных банком, превысил 30 млрд счетных единиц (1 счетная единица = 1 СДР). Около 40% этих средств было направлено на развитие инфраструктурных отраслей.
Оба вышеуказанных банка управляют фондами развития — соответственно Азиатским и Африканским с льготным режимом кредитования. По линии этих фондов страны-члены получают значительные ресурсы. Так, Африканский фонд развития, начавший операции в 1974 г., в 2005—2008 гг. выделял примерно 1,3—1,4 млрд счетных единиц ежегодно, а в 2009 г. — 2,4 млрд.
Межамериканский банк развития (МАБР, 48 государств-членов) в 1961—2009 гг. одобрил выделение кредитов и гарантий в объеме 183 млрд долл. Для этого банка характерна высокая концентрация в предоставлении кредитов (примерно половина финансовых ресурсов в 1961—2009 гг. была предоставлена трем странам — Аргентине, Бразилии и Мексике, более развитым по сравнению с другими латиноамериканскими странами).
Исламский банк развития (ИБР, 56 государств-членов) был создан в целях содействия экономическому развитию и социальному прогрессу стран-членов и мусульманских общин на основе принципов шариата. ИБР является ядром группы финансовых организаций, действующих на основе исламских принципов банковского дела, которые запрещают взимание процента. Банк использует различные схемы кредитования, позволяющие выполнить это условие. Одним из основных требований к стране-кандидату в члены ИБР является ее членство в Организации Исламская конференция. Финансовый год в банке исчисляется по лунному календарю.
Выпущенный по подписке капитал банка в 2006 и в 2008 г. был увеличен и ныне равен 16,00 млрд исламских динаров (1 динар = 1 СДР). Оплаченная часть акционерного капитала превысила 3 млрд динаров (по состоянию на конец 2009 г.). Наибольший удельный вес в капитале банка (26,6%) составил взнос Саудовской Аравии.
Валовой объем средств, выделенных группой организаций Исламского банка развития в 1396—1430 гг. хиджры (1 января 1976 г. — 17 декабря 2009 г.), превысил 30 млрд динаров.
С апреля 1991 г. на европейском континенте началась деятельность Европейского банка реконструкции и развития (ЕБРР), созданного для содействия переходу к рыночной экономике стран Центральной и Восточной Европы, а также поддержки там частной и предпринимательской инициативы. В 2006 г. ЕБРР включил в сферу своих операций Монголию, а в 2008 г. — Турцию.
Особенностью ЕБРР является то, что среди его учредителей две международные организации — ЕЭС (ныне ЕС) и Европейский инвестиционный банк. В настоящее время в ЕБРР помимо них входит 61 страна-участница.
Первоначальный капитал банка (10 млрд экю) формировался путем выпуска акций, из которых только 30% подлежали оплате. В связи с ожидаемой нехваткой капитала в 1996 г. было принято решение о двукратном увеличении капитала ЕБРР (до 20 млрд экю, ныне евро). При этом учредители банка согласились с тем, что это было первое и последнее увеличение капитала. По оценкам, после г. ЕБРР должен был обеспечить необходимые для своей деятельности ресурсы за счет собственных и заемных средств. По состоянию на 31 декабря 2009 г. сумма оплаченного капитала ЕБРР составляла 5,2 млрд евро.
Доли различных стран в капитале ЕБРР и соответственно в числе голосов менее дифференцированы, чем, например, в МБРР.
США имеют 10,1% акций, Великобритания, Италия, Франция, ФРГ и Япония — по 8,6%. Россия имеет 4,04% акций.
По состоянию на конец 2009 г. ЕБРР предоставил государствам региона кредиты на сумму свыше 47 млрд евро на осуществление 2835 проектов. Как правило, объем участия ЕБРР в покрытии расходов, необходимых для осуществления новых проектов, не превышает 35% суммарных затрат, поэтому банк широко использует синдицированные кредиты. В зависимости от масштабов проекта прямые инвестиции ЕБРР могут составлять от 5 до 230 млн евро.
Мировой финансово-экономический кризис существенно осложнил условия деятельности ЕБРР. В 2008 и 2009 гг. банк понес чистые убытки, однако сохранил достаточно устойчивое финансовое положение. В 2009 г. объем инвестиций банк достиг рекордного уровня — млрд евро.
Опыт деятельности ЕБРР используется при создании других подобных банков развития. В октябре 1996 г. 11 стран — членов организации Черноморского экономического сотрудничества, в которую входит и Россия, договорились об учреждении Черноморского банка торговли и развития (ЧБТР). Штаб-квартира банка находится в Салониках (Греция).
Приоритетным направлением деятельности банка является финансирование проектов в области энергетики, транспорта и промышленности, а также кредитование торговых операций. В 1999—2009 гг. ЧБТР осуществил финансирование 169 операций в странах — членах банка на общую сумму 2,1 млрд долл. США.
Важную роль в процессах экономической интеграции в Западной Европе играют валютно-кредитные и финансовые институты, созданные в рамках Европейского экономического сообщества (ныне Европейского Союза).
Европейский инвестиционный банк предоставляет долгосрочные кредиты и гарантии компаниям, государственным органам и финансовым институтам для финансирования преимущественно инфраструктурных объектов в менее развитых регионах Европейского Союза. Выпущенный по подписке капитал банка превышает 232 млрд евро.
Деятельность этого банка, первоначально охватывающая только участников ЕЭС, в последующем распространилась и на другие европейские государства, а также развивающиеся, в частности на страны, подписавшие Ломейские конвенции.
В рамках Европейского Союза созданы и действуют также фонды развития и структурные фонды. Европейский фонд развития (с 1958 г.) предоставляет в основном субсидии и льготные долгосрочные кредиты под низкие проценты развивающимся странам, ассоциированным с ЕС. Европейский фонд ориентации и гарантирования сельского хозяйства был учрежден в 1962 г. в целях улучшения условий для развития сельского хозяйства в странах ЕЭС. Программы, осуществляемые фондом, направлены на модернизацию сельского хозяйства. Из этого фонда фермерам выплачиваются различные компенсации и субсидии, в частности экспортные. С 1975 г. осуществляется деятельность Европейского фонда регионального развития, созданного для кредитования программ, цель которых — постепенное уменьшение региональных диспропорций. С 1960 г. приступил к операциям Европейский социальный фонд, образованный для улучшения возможностей занятости населения.
С 1 января 1989 г. вступили в силу реформы структурных фондов ЕС, проведенные в соответствии с Единым европейским актом (1987), в которых были предусмотрены более четкие критерии отбора проектов и усиление внимания к менее развитым регионам ЕС.
При распределении ресурсов наблюдаются острые разногласия, вызываемые, в частности, стремлением каждой страны, имеющей отсталые регионы, получить больше ресурсов из структурных фондов.
Международные валютно-финансовые и банковские организации, являясь важной частью институциональной структуры мировой экономики, взаимодействуют с организациями, созданными в других ее сферах, в частности со Всемирной торговой организацией. Нарастание тенденций к глобализации, углублению интеграционных тенденций в ряде регионов мира, большей либерализации торговых режимов, существенные изменения в оценке места и роли иностранных инвестиций в экономике страны — все это создает объективную потребность дальнейшего совершенствования деятельности международных валютно-финансовых и банковских институтов. Однако осознание этой потребности, само по себе противоречивое, еще не означает, что усилия по реформированию будут бесконфликтными и быстрыми. Появление в начале нынешнего века новых стран с мощным экономическим потенциалом (например, Китая, Бразилии и т.д.) приведет к изменению баланса сил и в международных валютно-финансовых и банковских институтах.
<< | >>
Источник: Рыбалкин Валерий Евгеньевич. Международные экономические отношения: учебник для студентов вузов, обучающихся по экономическим специально стям. 2012

Еще по теме Значение региональных валютнофинансовых и кредитных организаций:

  1. Россия в международных валютнофинансовых организациях
  2. § 4. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства. Порядок отзыва лицензий у кредитных организаций и их ликвидация
  3. 1.2.2. Региональные факторы кредитной политики
  4. 1 Особенности принятия решений регионального значения
  5. Кредитно-финансовые институты страны. Кредитные организации депозитного типа.
  6. 1.2. Региональное законодательство о коммерческой инвестиционной деятельности по поводу объектов капитального строительства на примере города федерального значения Санкт-Петербурга
  7. Вопрос 4. Региональные экономические организации
  8. § 5. Региональные международные организации
  9. Принципы организации региональных структур корпоративного управления
  10. 2.2. Социокультурные основы совершенствования организации региональной промышленности
  11. Глава 7 ОРГАНИЗАЦИЯ ПРОГНОЗНО-ПЛАНОВОЙ РАБОТЫ НА ФЕДЕРАЛЬНОМ, РЕГИОНАЛЬНОМ И КОРПОРАТИВНОМ УРОВНЯХ
  12. 2.6. Кредитные организации
  13. 2.3. Международные организации как инструмент геоэкономики Региональные экономические блоки